¿Dónde puedo encontrar un asesor financiero?

Cómo encontrar un buen asesor financiero para la jubilación

Sin embargo, no se preocupe. Si prefiere tener un plan fácil que pueda ejecutar sin tener que preocuparse constantemente por los cambios en la legislación o la economía o los productos financieros, entonces puede considerar la posibilidad de contratar a un asesor financiero.

Los asesores financieros, a veces conocidos como planificadores financieros, son profesionales que asesoran a sus clientes en las decisiones relacionadas con la gestión del patrimonio y las finanzas personales.  Dependiendo de su área de especialización, los asesores financieros pueden ayudarle en todo, desde la elaboración de un plan completo de ahorro para la jubilación con una línea de tiempo adjunta o simplemente responder a una pregunta sobre el seguro de vida entera.

Dentro del campo de los asesores financieros, hay muchas designaciones y credenciales de la industria, como Planificador Financiero Certificado (CFP), Analista Financiero Colegiado (CFA) y Consultor Financiero Colegiado (ChFC). De estas designaciones, una de las más conocidas es la de CFP. Esta designación la emite una asociación comercial privada: el Consejo de Normas del Planificador Financiero Certificado (CFP Board) en Estados Unidos. El CFP Board exige exámenes de cualificación y formación continua para quienes tienen la certificación.

Asesor financiero fiduciario de pago cerca de mí

¿Necesita ayuda para gestionar su dinero? Si es usted como muchos estadounidenses, puede que necesite que le echen una mano. Según el Consejo Nacional de Educación Financiera, la falta de conocimientos sobre finanzas personales le cuesta al estadounidense medio 1.200 dólares al año.

Encontrar un buen asesor financiero puede ayudarle a evitar estos costes y a centrarse en los objetivos. Los asesores financieros no son sólo para la gente rica: trabajar con un asesor es una gran opción para cualquiera que quiera encaminar sus finanzas personales y establecer objetivos a largo plazo. Siga estos pasos para encontrar el asesor financiero adecuado a sus necesidades.

Antes de hablar con un asesor financiero, decida en qué aspectos de su vida financiera necesita ayuda. Cuando se siente por primera vez con un asesor, deberá estar preparado para explicar sus necesidades particulares de gestión del dinero.

Tenga en cuenta que los asesores financieros ofrecen algo más que asesoramiento en materia de inversiones. El mejor planificador financiero es el que puede ayudarle a trazar el rumbo de todas sus necesidades financieras. Esto puede abarcar el asesoramiento sobre inversiones para planes de jubilación, el pago de deudas, sugerencias de productos de seguros para protegerse a sí mismo y a su familia, y la planificación del patrimonio.

Asesor financiero de Usaa

La gestión de sus finanzas es algo más que la gestión de sus inversiones. Su asesor financiero puede ayudarle en muchos aspectos de su vida financiera, como la elaboración de presupuestos, la gestión del efectivo, la planificación de la jubilación y otros objetivos financieros.

Nuestros equipos ofrecen soluciones de gestión patrimonial personalizadas para instituciones, familias y personas con un patrimonio importante, profesionales del deporte y el entretenimiento, y profesionales de los negocios que viven fuera de los Estados Unidos.

La información y los materiales de este sitio web tienen únicamente fines informativos.    No se trata de una oferta de compra o venta de ningún valor u otro instrumento financiero ni de participar en ninguna estrategia comercial. No proporciona asesoramiento de inversión individualizado. Se ha elaborado sin tener en cuenta las circunstancias financieras y los objetivos individuales de las personas que lo lean. La idoneidad de una inversión o estrategia concreta dependerá de las circunstancias y objetivos individuales del inversor. El material puede contener declaraciones prospectivas y no se puede garantizar que se cumplan.    Los resultados pasados no garantizan los resultados futuros.

Asesor financiero fiduciario

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Si le preocupa si está ahorrando lo suficiente para su jubilación o para la educación de sus hijos, ve que sigue perdiendo dinero en la bolsa o no tiene tiempo para planificar su futuro, puede que sea el momento de concertar una cita con un asesor financiero. A continuación le explicamos algunas de las cosas que debe saber para encontrar el asesor financiero adecuado, lo que hacen y las preguntas que debe hacerles.

¿Cómo sé si necesito un asesor financiero? No hay nadie que sepa todo lo que hay que saber sobre las finanzas personales. Siempre hay algo nuevo que aprender, o una nueva forma de hacer las cosas que podría facilitarnos la vida. Tanto si lleva estudiando finanzas desde que montó su primer puesto de limonada como si es un inversor principiante, es probable que un asesor financiero tenga algunos trucos bajo la manga que nunca se le hayan ocurrido a usted.Un reciente estudio de Planificación y Progreso de Northwestern Mutual reveló que sólo el 31% de los estadounidenses cuenta con la ayuda de un asesor financiero.  Puede que piense que al contratar a un asesor financiero está tirando el dinero en algo que podría hacer por sí mismo. Al fin y al cabo, hay una gran cantidad de información disponible en Internet e incluso robo-asesores que pueden gestionar automáticamente sus inversiones.  Pero la investigación de Northwestern mostró que las personas que trabajan con un asesor financiero tienen el doble de probabilidades de sentirse financieramente seguras y más probabilidades de sentir que tienen claridad sobre lo que deben gastar ahora en comparación con lo que deben ahorrar para el futuro.Y pensemos en esto lógicamente. Los ricos obtienen la información que necesitan de algún sitio. Son los que acaban de empezar en la vida y los que están atascados en el medio sin un plan financiero claro los que más necesitan los servicios de un profesional. No importa cuánto dinero tengas (o no tengas), ni lo experto que seas en finanzas (o no lo seas), puedes beneficiarte de la opinión de un experto.